Per l’azienda, disporre dei fondi adeguati per coprire le proprie spese di gestione e gli investimenti è vitale per mantenere l’equilibrio generale e per delineare il proprio successo. La capacità di scegliere il giusto tipo di finanziamento, è inoltre fondamentale per la vedere garantito il futuro nel lungo termine.
Sestante Consulenza supporta l’impresa nell’ambito della gestione della finanza generale e della tesoreria, oltre che nel mantenimento di buone relazioni con il sistema bancario.
Valuta inoltre il volume delle risorse finanziarie necessarie, la loro ottimale composizione e ne suggerisce il metodo di approvvigionamento più appropriato.
Finanza e Banche
Analisi della struttura finanziaria aziendale
- Esame della struttura finanziaria dell’azienda ed elaborazione di report di sintesi per la rappresentazione della stessa ai principali stakeholders
- Supporto all’azienda nella richiesta della modello di Centrale Rischi di Banca d’Italia, con elaborazione di un report che ne evidenzia i punti di forza, di debolezza ed eventuali incongruenze di segnalazioni
- Valutazione della Centrale Rischi Banca d’Italia con predisposizione di un report che illustra l’andamento nel tempo di tutti i rapporti con intermediari finanziari
- Valutazione della finanziabilità aziendale mediante l’analisi dei bilanci degli ultimi anni
- Analisi di assorbimento del capitale circolante con valutazioni sul credit-time e debit-time
- Analisi del costo delle fonti finanziarie onerose con la predisposizione di un report di sintesi per aiutare nella scelta dell’intermediario più conveniente
Analisi dell'area finanza
- Esame dell’area finanza e dei processi legati alla funzione di finanza aziendale
- Individuazione dei processi aziendali che impattano sull’area finanza
- Valutazione delle competenze strategiche e operative nelle risorse che si occupano dell’area finanza
- Valutazione della capacità di interrelazione della funzione finanza con le principali funzioni aziendali e viceversa mediante lo studio delle connessioni esistenti
Suporto per l'organizzazione della funzione di finanza aziendale
- Definizione del modello di funzionigramma dell’area finanza
- Scrittura dei principali processi di finanza aziendale con esame degli impatti sul modello 231
- Valutazioni sull’opportunità di utilizzare il Direttore Finanza in outsourcing
- Costruzione del modello di dashboard aziendale per l’area finanza(Posizione finanziaria netta, Indici Finanziari, ecc.)
- Direzione Finanza in outsourcing
- Definizione e scrittura della politica finanziaria aziendale
- Assistenza nei rapporti con le banche e altri partner finanziari anche mediante l’elaborazione di presentazioni e la creazione di modelli di relazione
Finanza strategica
- Analisi del modello di pianificazione finanziaria pluriennale esistente
- Analisi di stress del modello di pianificazione finanziaria esistente
- Analisi di assorbimento di finanza anomalo per orizzonte temporale da parte della gestione operativa
- Costruzione di un modello di Rating interno che agevoli la relazione con i partner finanziari
- Costruzione del modello di pianificazione finanziaria strategica
- Elaborazione del Piano Finanziario Pluriennale
- Analisi di simulazione su piani finanziari alternativi
- Ricerca di strutture finanziarie innovative
- Ricerca di partner finanziari alternativi al sistema bancario
- Analisi della possibilità di approccio aziendale al fin-tech
- Calcolo del valore aziendale
- Costruzione del modello predittivo di situazioni di crisi aziendale generate dalla struttura finanziaria
Finanza operativa
- Analisi del modello relazionale con i back-office dei partner finanziari
- Analisi delle fonti finanziarie utilizzate con valutazione delle incongruenze in relazione al periodo temporale
- Ottimizzazione del sistema di reportistica esistente in modo da renderlo adeguato all’utilizzatore
- Individuazione delle fonti di finanziamento appropriate
- Progettazioni di piani di miglioramento delle politiche di gestione del capitale circolante
- Controllo dei flussi finanziari e di tesoreria
- Costruzione dei modelli di budget finanziario e del piano di tesoreria su diversi orizzonti temporali
- Valutazione delle esigenze di automatizzare la gestione della tesoreria ordinaria e anticipata mediante l’utilizzo di software specifico
- Costruzione del modello di classificazione dei partner finanziario per utilizzo e tasso effettivo applicato (modello di Ranking)
- Valutazioni make-or-buy
Risk management della finanza aziendale
- Analisi dei rischi di liquidità presenti e prospettici
- Analisi dei rischi di tasso insiti nella struttura finanziaria
- Valutazioni delle coperture dei rischi di tasso anche mediante l’utilizzo di strumenti derivati
- Mappatura dei rischi aziendali e individuazione delle coperture per i rischi trasferibili
- Analisi e valutazione della contrattualistica bancaria e finanziaria
- Analisi e valutazione del sistema di affidamento della clientela
- Modellazione e costruzione dell’ufficio fidi interno con scrittura del funzionigramma e dei principali processi
- Gestione del rischio di incasso dei crediti e credit management
- Valutazione delle possibilità di trasferimento del rischio di credito mediante il ricorso a forme tecniche o assicurazioni
- Supporto per la formazione del credit manager
Gestione delle crisi aziendali
- Coordinamento dei professionisti esterni dedicati all’elaborazione e alla presentazione dei piani attestati di risanamento
- Supporto nell’individuazione dei professionisti necessari per la gestione della situazione di crisi